真理大學財務金融學系

「風險管理基本能力測驗」辦理說明

104.6.12

    為強化本國銀行之風險管理能力，推動資本適足性管理規範架構得與國際實務接軌，金管會於民國96年實施新巴塞爾資本協定，本院基於推廣金融教育及提升專業人才素質之設立宗旨，配合監理新制實施，自民國94年起，開始舉辦「金融人員風險管理專業能力測驗」，主要測試內容除聚焦法令規範外，更強調風險衡量理論之專業性評量，期能做為國內金融機構選才及育才之專業適格性參考。

    惟美國次級房貸風暴發生後，為因應全球性經濟景氣衰退之潛在風險，國際監理核心即不斷宣導整合性風險管理之重要性，其首要重點在於組織內部風險管理文化之建立，強調藉由董事會與高階管理人員參與，負責風險管理策略及控管機制之發展，並由上而下積極教育組織內部同仁應將風險管控視為基本應盡職責，另輔以稽核人員對制度運作合適性之獨立評量，方能有效落實風險管理於日常業務中，平衡業務成長與風險調整後之績效彰顯，進而健全組織面對金融危機衝擊之風險承擔能力。據此，金管會亦已於民國102年4月2日公佈管理指引，指出「機構內部各單位為自行查核的第一道防線，法令遵循與風險管理為第二道防線，內部稽核為第三道防線，藉此內部控制制度運作，進行風險監控和監督」，以回應國際管理最佳實務演進。另民國104年5月12日金管會宣布啟動「金石計畫」-金融基礎工程12項計畫，「風險控管」亦為計畫之一，強調隨業務持續開放，須提高風險控管能力。顯見，風險管理不僅限於專責部門。

    隨著金融業務持續開放，本院評估時值國內金融機構積極赴海外布局之際、大數據和數位金融等各項金融創新工具不斷推出，皆會對現行各金融機構之內部控制制度產生不可預期之風險衝擊。為協助金融機構因應業務複雜度增加，發展以風險為導向之內部控制機制及員工之營運風險辨識能力，故擬在整合性風險管理之觀念架構下，將強調風險管理專責人員應具能力之「金融人員風險管理專業能力測驗」轉型，推出「風險管理基本能力測驗」，其測試目標在於評量金融從業人員之基本風險管理知識熟捻度，並協助金融機構提升員工之風險管理意識，進而促進組織內部成員具備合格之風險知識，可在一致性的風險溝通基礎下，優化內部風險控管能力和競爭力。

    「風險管理基本能力測驗」測驗相關事項如下表，詳細內容請詳簡章(如附)。第1期筆試測驗舉辦時間為今(104)年11月21日(星期六)14:00-15:30，報名期間為10月12日9時起至11月5日止，歡迎相關人員報名應試。